Naše pravidla AML a ověřování

Provozujeme Gamdom Casino na základě licence Curaçao eGaming č. 8048/JAZ2021-000, a proto máme zákonnou povinnost předcházet praní špinavých peněz a financování terorismu. Na této stránce vysvětlíme, kdy vás ověřujeme, které doklady potřebujeme a co se stane, když ověření neproběhne.

Naše AML politika

Vede nás úřad Curaçao eGaming a řídíme se jeho předpisy pro boj proti praní peněz (AML) a financování terorismu (CFT). Z toho vyplývá, že musíme znát totožnost každého hráče, sledovat podezřelé transakce a hlásit je příslušným orgánům.

Odmítáme vklady a výběry, u kterých existuje podezření na spojení s trestnou činností. Pokud zákon vyžaduje, podáme podezřelé transakce hlášení finančnímu analytickému útvaru, a to bez předchozího informování dotčeného hráče.

Kdy vás ověřujeme

Doklady, které požadujeme

Ověření identity (KYC) provádíme před prvním výběrem, u transakcí nad určenou hranici a vždy, když o vás nahrají jakékoli naše bezpečnostní kontroly podezřelou aktivitu. U hráčů, kteří hrají o vysoké částky, můžeme ověření vyžádat i dříve.

Zjednodušené ověření nabízíme hráčům používajícím kryptoměny, protože blockchain poskytuje část údajů automaticky. I tak si však vyžádáme platný doklad totožnosti.

• Platný doklad totožnosti (občanský průkaz, cestovní pas nebo řidičský průkaz)
• Důkaz adresy (účet za energie, bankovní výpis, maximálně 3 měsíce starý)
• Potvrzení vlastnictví platební metody (fotografie karty, výpis z e-peněženky)

Průběh ověření krok za krokem

Standardně zpracujeme ověřené doklady do 24 až 48 hodin. V období zvýšené zátěže to může trvat až 72 hodin a dáme vám vědět e-mailem. Všechny dokumenty ukládáme šifrované na serverech v souladu s GDPR a mají k nim přístup pouze prověření zaměstnanci našeho compliance týmu.

• Otevřete si profil a přejděte do sekce Ověření
• Nahrajte fotografie nebo skeny dokladů ve čitelné kvalitě
• Odešlete podání a vyčkejte na potvrzení od našeho týmu
• V případě potřeby doplníme žádost o další dokumenty
• Po schválení vám přijde e-mail a limit výběru se odblokuje

Důkaz o původu prostředků

U výběrů nebo vkladů, které překročí mez stanovenou naším interním rizikovým postupem, můžeme požádat o důkaz o původu prostředků. Nejde o zbytečnou byrokracii, ale o zákonnou povinnost dokázat, že peníze pocházejí z legálního zdroje.

Za důkaz poslouží výplatní pásky, daňové přiznání, potvrzení o prodeji nemovitosti nebo jiný úřední dokument. Čím jasnější informace poskytnete, tím rychleji transakci dokončíme.

Jak sledujeme transakce

Pravidla vkladů a výběrů

Každou transakci kontroluje náš automatizovaný monitorovací systém, který porovnává vzory chování s rizikovými indikátory. Výběry posíláme stejnou metodou, jakou jste použili při vkladu, což platí i pro kryptoměnové peněženky.

Neúčtujeme žádné poplatky za zpracování transakcí. Výběry do 1 250 000 Kč denně zpracováváme do 24 hodin, kryptoměnové obvykle do 15 minut. Minimální vklad je 250 Kč a minimální výběr 500 Kč.

Co se stane při neověření

Dokud ověření nedokončíte, výběry zůstávají zablokované a zůstatek na účtu si můžeme dočasně zmrazit. Pokud do 30 dnů nedodáte požadované dokumenty, můžeme účet uzavřít a zbývající prostředky vrátit původní vkladovou metodou.

Při podezření na podvod, použití cizí identity nebo sférnutí ověřovacích dat účet okamžitě suspendujeme a věc předáme licenčnímu orgánu i finančnímu analytickému útvaru. Proti rozhodnutí se můžete odvolat přes naši zákaznickou podporu, dostupnou nonstop na [email protected].

Uchovávání vašich dokumentů

Ověřovací dokumenty uchováváme po dobu 5 let od uzavření účtu, jak stanovuje licence Curaçao eGaming. Po uplynutí této lhůty je nezvratně mažeme. Údaje zpracováváme výhradně pro účely AML a KYC, nikdy je neprodáváme ani nesdílíme s třetími stranami bez zákonného důvodu.

Časté dotazy

Proč mám doložit dokumenty až před výběrem?

Licenční podmínky nám umožňují ověřovat postupně, proto největší kontrolu provádíme před první výplatou winnings. Registrovat se můžete i bez okamžitého ověření, ale dřívější doložení dokladů celý proces urychlí.

Kolik dní ověření trvá?

Standardně 24 až 48 hodin, výjimečně až 72 hodin. Po schválení vám přijde e-mail a okamžitě se odblokuje limit výběru až 1 250 000 Kč denně.

Musím doložit původ prostředků i u kryptoměn?

Ano, u větších transakcí žádáme o důkaz o původu prostředků bez ohledu na platební metodu. Kryptoměnoví hráči mají jinak zjednodušené ověření totožnosti.

Co když můj dokument vypršel?

Vyžádáme si novou verzi a do jejího doložení pozastavíme výběry. Vkladovat a hrát můžete i nadále, pokud vaše data zůstávají v souladu s našimi podmínkami.

Jak chráníte mé dokumenty?

Vše ukládáme šifrovaně v souladu s GDPR, přístup má pouze prověřený compliance tým a po 5 letech od uzavření účtu dokumenty nezvratně smažeme.